Politique de confidentialité

Responsable du traitement

Le responsable du traitement de vos données personnelles est Maison Blanche Patrimoine, SASU au capital de 100 000 €, RCS d'Évry n° 981 359 979, sise 11 rue du Docteur Babin, 91470 Forges-les-Bains, représentée par M. Valentin Marchand, Président.

Données collectées

Lorsque vous utilisez notre site ou que vous entrez en relation avec le cabinet, nous pouvons collecter :

• nom et prénom ;
• adresse e-mail et numéro de téléphone ;
• date de naissance, adresse postale (si communiquées) ;
• données relatives à la situation patrimoniale, financière ou professionnelle, dans le cadre d'un audit ou d'une mission de conseil ;
• tout message libre que vous nous transmettez via les formulaires du site.

Formulaire de rendez-vous interrompu

Le formulaire de prise de rendez-vous se déroule en plusieurs étapes. La première recueille vos coordonnées et votre accord pour être recontacté ; les suivantes précisent votre situation.

Dès que cette première étape est validée, vos coordonnées nous sont transmises, même si vous quittez la page avant la fin et donc sans avoir cliqué sur « Envoyer ». Elles nous parviennent signalées comme incomplètes, accompagnées de l'étape atteinte, de la page consultée, de la page qui vous a orienté vers nous, des pages parcourues sur le site et, le cas échéant, des paramètres de la campagne publicitaire par laquelle vous êtes arrivé.

La finalité est de pouvoir vous rappeler. La base légale est le consentement que vous avez donné à cette étape : si la case n'est pas cochée, rien ne nous est transmis. Ces coordonnées relèvent de la même durée de conservation que toute demande de contact sans suite, et vous pouvez en demander la suppression à tout moment à l'adresse indiquée en fin de page.

Finalités et bases légales

Vos données sont collectées pour les finalités suivantes :

• répondre à vos demandes d'information et organiser un rendez-vous patrimonial - base légale : mesures précontractuelles à votre demande ;
• gérer la relation client, le suivi des dossiers et l'exécution des missions de conseil - base légale : exécution du contrat ;
• respecter les obligations légales et réglementaires applicables au statut CIF et de courtier en assurance (notamment LCB-FT, FATCA, MIF II, DDA) - base légale : obligation légale ;
• conserver vos coordonnées lorsque le formulaire de rendez-vous est interrompu après l'étape de contact, afin de pouvoir vous rappeler - base légale : consentement, recueilli à cette étape ;
• vous adresser des communications patrimoniales et financières - base légale : consentement préalable, révocable à tout moment.

Vos données ne sont jamais transmises à des tiers à des fins commerciales.

Durée de conservation

• Données issues d'une demande de contact sans suite : 3 ans à compter du dernier échange.
• Données clients : pendant toute la durée de la relation contractuelle, augmentée des durées de conservation imposées par la loi (jusqu'à 10 ans pour certaines obligations réglementaires).
• Données de mesure d'audience : 13 mois maximum, conformément aux recommandations CNIL.

Destinataires des données

Vos données peuvent être partagées avec :

• les collaborateurs habilités du cabinet, dans la stricte limite de leurs missions ;
• les prestataires techniques du site (hébergement Vercel, mesure d'audience Google et Microsoft, outil de prise de rendez-vous, outils de gestion conformité) ;
• les partenaires réglementés dans le cadre de la mise en œuvre d'une recommandation patrimoniale (compagnies d'assurance, sociétés de gestion, banques dépositaires, notaires, avocats fiscalistes) ;
• les autorités compétentes sur réquisition légale (AMF, ACPR, TRACFIN, autorités judiciaires).

Aucun transfert hors de l'Union européenne n'est réalisé sans garanties conformes au RGPD (clauses contractuelles types ou décision d'adéquation).

Vos droits

Conformément au Règlement (UE) 2016/679 (RGPD) et à la loi « Informatique et Libertés », vous disposez des droits suivants :

• droit d'accès à vos données ;
• droit de rectification ;
• droit à l'effacement ;
• droit à la limitation du traitement ;
• droit d'opposition ;
• droit à la portabilité ;
• droit de définir des directives relatives au sort de vos données après votre décès.

Pour exercer ces droits, adressez votre demande par e-mail à cabinet@maisonblanchepatrimoine.com ou par courrier à : Maison Blanche Patrimoine, 11 rue du Docteur Babin, 91470 Forges-les-Bains. Toute demande devra être accompagnée d'une copie d'une pièce d'identité valide. Une réponse vous sera adressée dans un délai d'un mois maximum à compter de la réception de la demande.

En cas de désaccord sur le traitement de vos données, vous pouvez adresser une réclamation à la Commission Nationale de l'Informatique et des Libertés (CNIL), cnil.fr.

Cookies & traceurs

À votre arrivée sur le site, un bandeau vous permet d'accepter ou de refuser les cookies non essentiels, finalité par finalité. Tant que vous n'avez pas fait ce choix, aucun script de mesure ni aucun script publicitaire n'est chargé : aucune donnée, pas même votre adresse IP, n'est transmise à Google, à Microsoft ou à Trustpilot. Refuser est aussi simple qu'accepter, et poursuivre votre navigation ne vaut pas acceptation.

Cookies strictement nécessaires

Déposés sans consentement car indispensables à la fourniture du service que vous demandez, conformément à l'article 82 de la loi Informatique et Libertés :

• mbp_consent : mémorise votre choix en matière de cookies, afin de ne pas vous le redemander à chaque page. Conservation : 6 mois.

Mémoire de votre navigation sur ce site

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Mesure d'audience (soumise à votre consentement)

Google Analytics 4, déployé via Google Tag Manager, nous indique quelles pages sont consultées et par combien de visiteurs. L'adresse IP est anonymisée et les statistiques sont agrégées. Conservation des cookies : 13 mois au maximum. Destinataire : Google Ireland Limited.

Microsoft Clarity complète cette mesure en nous montrant, de façon anonyme, comment les pages sont réellement parcourues : zones lues, défilement, clics, hésitations devant un formulaire. L'outil reconstitue le déroulé de la visite à partir des interactions avec la page. Nous ne cherchons pas à savoir qui vous êtes : cette reconstitution ne nous sert qu'à repérer ce qui bloque sur le site.

Les champs de nos formulaires sont masqués à la source : ce que vous y saisissez (nom, téléphone, e-mail, montants de patrimoine) n'est jamais transmis à Microsoft ni visible dans ces reconstitutions, qui ne montrent que la mécanique du formulaire. Cookies déposés : _clck (identifiant de navigateur, 1 an) et _clsk (rattachement des pages d'une même visite, 1 jour). Conservation des enregistrements par Microsoft : 30 jours. Destinataire : Microsoft Ireland Operations Limited, le transfert vers les serveurs Microsoft hors Union européenne étant encadré par les clauses contractuelles types de la Commission européenne.

Publicité et contenus tiers (soumis à votre consentement)

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Vous pouvez revenir sur votre décision à tout moment, dans les mêmes conditions de simplicité, via le lien Gérer mes cookies présent en pied de page de chaque page du site. Le retrait du consentement publicitaire efface immédiatement les données d'origine de campagne conservées dans votre navigateur. Vous pouvez également paramétrer ou supprimer les cookies depuis votre navigateur ; le refus des cookies non essentiels n'affecte en rien l'accès au site ni à nos services.

Sécurité

Maison Blanche Patrimoine met en œuvre des mesures techniques et organisationnelles appropriées pour préserver la sécurité, la confidentialité et l'intégrité de vos données personnelles (chiffrement des échanges, contrôles d'accès, authentification renforcée, sauvegardes régulières).

Contact

Pour toute question relative à la présente politique ou au traitement de vos données, vous pouvez écrire à cabinet@maisonblanchepatrimoine.com ou consulter nos mentions légales.