Maison Blanche Patrimoine

Une allocation construite autour de la qualité

‍Chez Maison Blanche Patrimoine, nous ne cherchons pas à “battre le marché” en sélectionnant des actions individuellement.
Nous construisons des portefeuilles à partir de fonds, ETF et solutions d’investissement choisis pour leur solidité, leur transparence, leur volatilité et leur performance dans le temps.

Notre priorité étant de sélectionner des supports de qualité, gérés par des équipes reconnues, avec une méthodologie éprouvée et des frais maîtrisés.

‍Nous étudions la stratégie du fonds, l’équipe de gestion, la cohérence du process d’investissement, la performance ajustée du risque, les frais, la robustesse en période de stress.

L’objectif est simple, vous proposer les meilleures solutions du marché, en toute indépendance.

ETF : l’ossature d’un portefeuille moderne
‍Les ETF constituent souvent la base de nos allocations. Ils offrent une diversification immédiate, des frais très bas, une grande lisibilité, et une performance nette durable.

Selon votre profil, nous combinons différents types d’ETF :
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‍• ETF “Marchés développés”
Pour une exposition mondiale, stable et efficiente.

‍• ETF thématiques
Technologie, IA, transition énergétique, santé… pour capter les tendances de long terme.

‍• ETF dividendes (Income)
Pour générer des revenus réguliers et lisser les variations du marché.

Nous ajustons le poids des ETF en fonction du contexte, sans jamais tomber dans une gestion opportuniste.

‍Fonds spécialisés : expertise ciblée et complémentarité
‍En complément des ETF, nous sélectionnons des fonds : actions, flexibles, obligataires, immobiliers, ou thématiques,
dirigés par des gérants experts de leur domaine. Ces fonds permettent d’ajouter une couche de gestion active :
analyse fondamentale, gestion du risque, arbitrages tactiques…

‍Solutions alternatives : diversification intelligente
‍En complément des supports traditionnels, nous intégrons des solutions alternatives lorsque cela renforce la stabilité ou le potentiel de rendement du portefeuille. Leur objectif : décorréler une partie de votre patrimoine des marchés actions et obligataires, tout en saisissant des opportunités spécifiques.
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‍• Produits structurés
‍Solutions financières permettant de sécuriser une partie du capital tout en recherchant un rendement supérieur aux placements traditionnels.
Ils s’adaptent à différents contextes de marché (haussier, stable ou légèrement baissier) et offrent souvent une visibilité claire sur les conditions de performance.
C’est une approche pertinente pour diversifier votre portefeuille tout en conservant un cadre de risque maîtrisé.
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‍• Private equity
Accès à des entreprises non cotées, sélectionnées pour leur potentiel de croissance, leur solidité opérationnelle ou leur caractère innovant.
Cette classe d’actifs est moins sensible aux fluctuations des marchés financiers et permet de participer à la création de valeur sur le long terme.
Une solution adaptée aux investisseurs souhaitant diversifier en profondeur et accéder à des opportunités habituellement réservées aux professionnels.
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• Matières premières
Exposition à l’or, aux métaux stratégiques ou à certaines matières premières via des ETF ou certificats spécialisés.Ces actifs jouent souvent un rôle de protection en période d’inflation, de tensions géopolitiques ou de volatilité accrue.Ils permettent également d’ajouter une dimension “réserve de valeur” au portefeuille.
Ces supports sont utilisés avec mesure, uniquement lorsqu’ils renforcent la stabilité ou le rendement du portefeuille.